Las investigaciones financieras, bien sea sobre insolvencias fingidas, sobre el patrimonio o sobre inversiones, son cada vez más empleadas por particulares y empresas. En el artículo de hoy nos vamos a centrar en esclarecer qué son las investigaciones sobre el patrimonio, para que sirven, quién las puede necesitar y cómo solicitar una investigación de este tipo.
¿Qué son las investigaciones sobre el patrimonio?
Este tipo de investigaciones se encarga de esclarecer cuál es el patrimonio real del investigado. Se trata de una cuestión esencial, sobretodo en procesos judiciales, en los que una de las partes niega poseer capacidad económica suficiente para afrontar un pago.
Aunque no es el único momento en el que se genera la necesidad de conocer el patrimonio real de una persona o empresa. Es muy común solicitar este tipo de investigaciones sobre parejas, exparejas, futuros socios o una empresa en particular. Este informe también permite conocer cuál es la solvencia del investigado, si posee deudas, si dispone de un patrimonio que respalde la futura transacción…
Investigaciones patrimoniales: Bienes y derechos de un titular
El objetivo principal de la investigación es determinar cuales son los bienes y derechos del investigado, independientemente de que se trate de una persona física o jurídica.
Según establece la ley, estas investigaciones puede ser solicitadas por todas aquellas personas, tanto físicas como jurídicas, que puedan demostrar un interés legítimo en la investigación patrimonial. Por lo tanto, todas las indagaciones y la información recabada durante la investigación será totalmente legal y servirá de prueba ante un juez, en caso de ser necesario.
Solicitar una investigación patrimonial
Como ya comentamos en el punto anterior, este tipo de investigaciones puede ser solicitado por personas físicas y jurídicas, siempre que demuestren un interés legítimo. Se establecen tres principales ámbitos en los que se solicitan estas investigaciones:
- Ámbito profesional: se trata de uno de los principales objetivos de estas investigaciones. Se solicita investigar a una empresa con la que otra desea entablar una relación comercial. Antes de llegar a negociar las condiciones del acuerdo comercial se genera un informe completo de cual es la situación económica real y la solvencia que dispone la empresa investigada. De esta manera se puede tomar una decisión más fundamentada e inteligente, económicamente hablando.
- Ámbito familiar: dentro de este apartado se incluyen todos los aspectos que tienen que ver con las separaciones, divorcios, pensiones compensatorias, manutenciones…
- Deudas: en este ámbito confluyen tanto empresas como particulares. Se solicita esta investigación cuando se ha realizado una transacción comercial, y la parte que debe abonar el pago o prestación estipulada en contrato no lo hace. Se trata de un excelente método para conocer el patrimonio real del deudor, y así poder ejercer el derecho a indemnización o resarcimiento.
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